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金融壹账通拟赴美上市:平安集团业务贡献度超四成
美国东部时间13日,壹账通金融科技有限公司 以下简称金融壹账通 宣布已经向美国证券交易委员会公开递交了招股书,内容关于以美国存托股票 ADS 的形式首次公开发行普通股。在[NYSE/NASDAQ],金融壹账通将申请的股票交易代码为“OCFT”。
据悉,目前每股ADS所代表的普通股数量、将要发行的ADS和普通股数量以及拟公开发行的价格区间等都尚未确定。
中国平安(601318)是金融壹账通的联营股东,中国平安(601318)也发布公告称金融壹账通提交境外上市申请。金融壹账通成立于2015年12月,此次金融壹账通赴美IPO,是继2018年5月平安好医生在香港交易所正式挂牌上市后,平安集团旗下又一家科技类企业启动上市进程。
前三季度实现收入2.175亿美元
招股书显示,金融壹账通的商业科技云服务平台 Technology-as-a-Service 覆盖了银行、保险、投资等金融行业的多个垂直领域,以及从营销获客、风险管理、到客户服务的全流程服务,和从数据管理、智慧经营、到云平台的全体系底层技术服务。
截至2019年9月30日,金融壹账通拥有超3700家客户,是中国所有科技云服务平台中客户数量最多的企业。客户覆盖中国6家国有银行、12家股份制银行,共服务618家银行和84家保险公司,并以此触达数以亿计的终端用户。自2015年12月成立以来,为金融机构与他们的终端客户提供了1.8万亿人民币的交易量服务。金融壹账通的平台日均处理近135000次反欺诈审核,420万次信用风险评估,以及约13000件车险理赔。
在招股书中,金融壹账通称其正处于发展的早期阶段,即客户获取阶段,在此阶段打算通过五个策略来进一步发展业务:获取新客户并加深与现有客户的互动;进一步扩展生态系统并利用开放平台;继续技术创新;追求有选择性的收购;国际扩张。
财务数据显示,金融壹账通实现收入从2017年的8,140万美元增长142.9%至2018年的1.978亿美元,截至2019年9月30日的9个月中,实现收入为2.175亿美元。2017年,2018年和截至2019年9月30日的9个月,净亏损分别为6.070亿元人民币,11.903亿元人民币和10.49亿元人民币。
金融壹账通在招股书中表示:“公司仍处于发展初期,已经发生并且将继续产生大量费用来开发我们的解决方案并使之商业化,以及促进公司的业务。”
平安集团业务贡献43.6%
对于金融壹账通而言,平安集团既是战略合作伙伴,也是最重要的客户和供应商。
《767股票知识网》记者注意到,从客户贡献度来看,2017年,2018年和截至2019年9月30日的9个月,公司从平安集团获得的收入分别为人民币2.357亿元,人民币5.276亿元 7,380万美元 和人民币6.773亿元 9,480万美元 ,分别占同期的总收入的占40.5%、37.3%和43.6%。
招股书显示,平安集团还在技术基础架构 例如云基础架构 方面提供了支持。在2017年,2018年和截至2019年9月30日的9个月中,公司分别从平安集团购买了人民币3.581亿元,人民币6.758亿元 9,450万美元 和人民币3.915亿元 5,480万美元 的产品和服务,分别占同期总收益成本和营业费用的23.9%,27.6%和15.0%。此外,公司许多创新解决方案都是首先在平安集团生态系统中启动和测试的。
在金融壹账通看来,与平安集团有很强的协同作用既是优势,也存在风险。
“若平安集团减少对公司的权益拥有权,我们与平安集团的关系可能会受到影响。”金融壹账通表示:“公司与平安集团根据《战略合作协议》进行合作,有效期至首次公开募股完成后的十年,但前提是平安集团继续持有或实益拥有至少30%的股份。”在此次发行前,平安集团通过Bo Yu Limited拥有公司39.8%的股份。
值得一提的是,除平安集团及其子公司之外,高级客户贡献了公司大部分的总收入。招股书称,公司客户总数从2016年底的1600多增加到2018年底的大约3500。平均每个高级客户购买产品从2016年的1.7个增长到2018年的3.0个。
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